Безопасность банковской деятельности, Букин С.О., 2011

Безопасность банковской деятельности, Букин С.О., 2011.
    
   В учебном пособии отражены актуальные проблемы организации безопасности банковской деятельности в российских банках. Логика и аргументация автора позволяют читателю основательно разобраться: в понятиях угрозы и опасности, в их отличии от риска; в источниках угроз банку: в смысловом значении идентификации, мониторинге и подозрительной деятельности, а также ознакомиться с рекомендациями FATF. определяющими тенденции отечественного законодательства на предмет участия российских банков в борьбе с коррупцией, с использованием процедуры конфискации; понять механизм отмывания доходов, полученных незаконным путем, в банковском секторе экономики.
В книге поясняются основные положения обязательных правил и процедур безопасной деятельности банка с позиции Базельских соглашений и Вольфсбергских принципов. Книга предназначена как для студентов, предполагающих осуществить свою профессиональную деятельность в банковской системе, так и для действующего персонала банков, банковских клиентов и всех желающих знать о серьезных проблемах в российском банковском сообществе.
Рекомендовано в качестве учебного пособия для использования в учебном процессе образовательных учреждений, реализующих программы профессионального образования по специальности 080108 «Банковское дело».




Механика безопасности банка.
Безопасность — это система действий банка, которая обеспечивает предотвращение влияния различных угроз и защиту от воздействия опасностей. Иначе говоря, безопасность — это отсутствие опасности, что возможно в условиях, при которых опасность с чьей-либо стороны по какому-либо поводу невозможна или несостоятельна (безуспешна). Среди таких условий — характер и состояние менеджмента в банке, квалификация персонала, интересы владельцев банка, состояние неформальных отношений в банке, отношения с деловыми партнерами, клиентами и конкурентами, государственными организациями, органами законодательства, гражданами и криминальной средой. Это также условия, представляющие прежде всего систему взаимодействия в организационной структуре банка между его подразделениями и персоналом.

Безопасное состояние дел в банке способно обеспечить успешную деятельность банка, получение запланированного дохода, надежное положение и рациональное позиционирование банка на рынке, положительные результаты при сегментировании предлагаемых для клиентов услуг. Значительно выигрывает от этого привлекательность банка как участника рынка для развития деловых партнерских и клиентских отношений, позитивных отношений в конкурентной среде. Вместе с тем безопасность означает также достижение условий, позволяющих предотвращать влияние угроз и воздействие опасностей, что обеспечивает надлежащую организацию защиты банка и его персонала, материальные и денежные ценности, информацию и иные ресурсы.

ОГЛАВЛЕНИЕ.
От автора.
Глава 1. Угрозы и опасности для банка.
1.1. Механика безопасности банка.
Контрольные вопросы.
1.2. Угроза и опасность.
Контрольные вопросы.
1.3. Источники угроз для банка.
Контрольные вопросы.
Глава 2. Международные стандарты и организации.
2.1. FATF: рекомендации банкам.
Контрольные вопросы.
2.2. О Базельских соглашениях.
Контрольные вопросы.
2.3. Вольфсбергские принципы.
Работа с клиентом.
Идентификация клиентов.
Посредник.
Электронные услуги банка.
Проверка.
Номерные или кодированные счета.
Ответственность за надзор.
Установление отношений с клиентами, требующими дополнительной проверки и внимания.
Обновление информации о клиентах.
Выявление необычных или подозрительных обстоятельств.
Мониторинг.
Контроль.
Контрольные вопросы.
Глава 3. Банковская «стирка».
3.1. Модель технологии отмывания незаконных доходов.
Контрольные вопросы.
3.2. Отмывание и легализация незаконных доходов: позиция банка.
Контрольные вопросы.
3.3. Послесловие к отмыванию.
Чем плохи «грязные» деньги.
Этапы процесса отмывания и легализации.
Контрольные вопросы.
3.4. Тезисы для круглого стола.
3.5. Дополнение к выступлению.
Почему отмывание денег не благо для экономики?.
Роль и значение банка в рыночном пространстве.
Мотивация владельцев и менеджмента бизнеса.
Глава 4. Национальные стандарты безопасной деятельности банка.
4.1. Заявитель.
Контрольные вопросы.
4.2. Клиент банка.
Контрольные вопросы.
4.3. Бенефициар.
Контрольные вопросы.
4.4. Портрет.
Контрольные вопросы.
4.5. Идентификация.
Контрольные вопросы.
4.6. Мониторинг.
Контрольные вопросы.
4.7. Подозрительная и необычная деятельность.
Контрольные вопросы.
4.8. Конфиденциальность.
Контрольные вопросы.
Глава 5. Документарные процедуры.
5.1. Документ.
Контрольные вопросы.
5.2. Копия документа.
Контрольные вопросы.
5.3. Личная подпись.
Контрольные вопросы.
5.4. Право подписи.
Контрольные вопросы.
В заключение.
Источники информации.



Бесплатно скачать электронную книгу в удобном формате, смотреть и читать:
Скачать книгу Безопасность банковской деятельности, Букин С.О., 2011 - fileskachat.com, быстрое и бесплатное скачивание.

Скачать pdf
Ниже можно купить эту книгу, если она есть в продаже, и похожие книги по лучшей цене со скидкой с доставкой по всей России.Купить книги


Скачать - pdf - Яндекс.Диск.




Теги: учебник по финансам :: финансы :: Букин :: банк